Matrimonio: La Reunión Financiera Anual de la Familia

Siéntanse por lo menos una vez al año, y preferentemente más veces, a lo largo de su matrimonio, para analizar en profundidad sus finanzas. No esperen hasta el momento de una crisis para revisar y planificar. Esto puede llevar a mucho más estrés y ansiedad general asociados con las discusiones financieras. En cambio, su discusión financiera anual permite a los dos evaluar calmada y racionalmente dónde están, determinar si sus metas financieras han cambiado y decidir lo que necesitan hacer para alcanzar sus metas. Si tienen esta discusión más de una vez al año, estarán mucho más sincronizados financieramente.

Otros temas de discusión deben incluir:

Documentos Importantes
Los dos deberían saber exactamente dónde se encuentran todos sus documentos importantes, incluyendo las pólizas de seguro, los testamentos, los formularios de impuestos, los números de las cuentas bancarias, información específica con respecto a las inversiones y mucho más.

Deudas y Bienes Actuales
Sume todas sus deudas. Vea cuánto ha pagado el año pasado y decida si eso es aceptable o si necesita intentar pagar más en el próximo año. Haga lo mismo con sus bienes. Comprenda cómo su dinero está trabajando para usted e intente determinar si debiera estar trabajando incluso más.

Presupuesto
Obtenga una idea con respecto a cómo ha estado gastando su dinero. Si sus gastos no coinciden con sus prioridades, modifique su presupuesto para que le ayude a obtener el máximo rendimiento de sus ingresos.

Vuelva a Evaluar Sus Metas
Analice de nuevo las metas financieras que crearon en la última reunión anual. ¿Se están moviendo hacia esas metas? ¿Esas metas todavía tienen importancia para ustedes? Hable con respecto a cualquier otra meta sobre la cual le gustaría trabajar, tanto de corto plazo como de largo plazo.

Encuentre Su Vulnerabilidad
Encuentre los puntos débiles de su armadura financiera. ¿Tienen demasiada deuda? ¿No están seguros uno de sus empleos/ingresos? ¿No tienen suficientes ingresos para cubrir sus gastos? Con sólo identificar estas debilidades pueden ayudarle a evitar algunas dificultades. Pero también deben hablar sobre cómo pueden fortalecer estas áreas e incorporar estas estrategias en sus metas financieras.

Responsabilidades Diarias
¿Todavía son prácticas la división de responsabilidades que hicieron? ¿Está funcionando el sistema o una persona se siente sobrecargada?

Aprender Sobre Sí Mismo
¿Qué ha aprendido sobre su identidad financiera durante el año pasado? Es tan importante que hable sobre sus sentimientos con respecto a los asuntos del dinero como lo es hablar sobre los conceptos prácticos del dinero.